Ekspansi hukum iGaming di seluruh AS — khususnya taruhan olahraga online — telah meningkatkan masalah kejahatan keuangan di antara para pakar kepatuhan.
Ekspansi berkelanjutan dari taruhan olahraga online legal dan iGaming telah meningkatkan kekhawatiran pencucian uang. Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan, yang merupakan bagian dari Departemen Keuangan AS, bertanggung jawab untuk memantau pergerakan uang melalui internet. (Gambar: Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan)
Perjudian kasino online dengan slot interaktif dan permainan meja diizinkan di enam negara bagian — New Jersey, Delaware, Pennsylvania, Virginia Barat, Michigan, dan Connecticut. Taruhan seluler pada olahraga ditayangkan langsung di 21 negara bagian, dengan lebih banyak lagi dalam perjalanan.
Kandang kasino, selama beberapa dekade, dianggap berisiko tinggi menjadi sasaran orang jahat untuk mencuci uang. Kasino sebagian besar adalah bisnis berbasis uang tunai dan biasanya memberi pelanggan mereka lebih banyak anonimitas dibandingkan dengan bank dan lembaga keuangan lainnya.
Dengan lebih banyak permainan legal yang terjadi secara online daripada sebelumnya, para ahli keuangan percaya bahwa industri harus berbuat lebih banyak untuk memerangi aktor jahat dan organisasi kriminal dari mencuci uang kotor melalui platform iGaming.
“Semakin banyak aktivitas yang Anda lakukan, semakin besar risiko yang Anda miliki,” Alma Angotti, mantan penegak senior di Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS (FinCEN), mengatakan kepada The Wall Street Journal.
Dalam enam bulan pertama tahun 2022, sportsbook berlisensi mengambil sekitar $42,5 miliar dalam taruhan melalui internet. Mereka memenangkan sekitar $2,8 miliar dari uang yang dipertaruhkan.
Diperlukan Lebih Banyak Pengawasan
Operator iGaming saat ini menghadapi pengawasan peraturan yang kurang dalam mengetahui pelanggan mereka dibandingkan dengan bank. Richard Vanderford, yang meliput berita risiko dan kepatuhan untuk WSJ, mengatakan bahwa industri game online siap menghadapi potensi kejahatan.
Kecanggihan rezim kepatuhan untuk memastikan uang dipertaruhkan untuk kesenangan, dan bukan untuk kejahatan, tertinggal dari yang ada di bank, membuat kasino online menjadi target menarik bagi penjahat, ”jelas Vanderford.
“Situs judi online bisa digunakan untuk pencucian uang dengan berbagai cara,” lanjutnya. “Dua konfederasi dapat bermain sebagai lawan dalam permainan, misalnya, dengan uang apa pun yang muncul diperlakukan sebagai kemenangan perjudian yang sah.”
Sementara pemain utama seperti DraftKings, FanDuel, dan BetMGM memiliki tim kepatuhan keuangan yang kuat yang didedikasikan untuk memantau transaksi dan mengevaluasi risiko, beberapa perusahaan startup yang lebih kecil memiliki lebih sedikit pengawasan.
Miliaran Dipindahkan
Seiring dengan taruhan olahraga legal senilai $42,5 miliar yang difasilitasi melalui internet di AS selama paruh pertama tahun ini, enam negara bagian di mana iGaming diizinkan mentransaksikan miliaran lebih banyak melalui kasino online mereka.
American Gaming Association (AGA) mengakui semakin pentingnya mengatur pergerakan uang online yang terkait dengan game dengan lebih baik. Bulan lalu, lobi game memperbarui praktik terbaik anti pencucian uang untuk pertama kalinya sejak 2019. AGA mengatakan pembaruan itu datang sebagai hasil dari teknologi dan format game baru, seperti iGaming.
“Seiring metode dan kecanggihan kejahatan keuangan berkembang, industri game terus mempelopori upaya memerangi pencucian uang,” kata Alex Costello, wakil presiden hubungan pemerintah AGA.
AGA mengatakan industri permainan kasino mengajukan hampir 55.000 laporan aktivitas mencurigakan (SAR) untuk kepatuhan anti pencucian uang tahun lalu. SAR adalah dokumen yang harus dilengkapi dan dilaporkan oleh lembaga keuangan, serta bisnis yang menangani transaksi moneter dalam jumlah besar, kepada FinCEN jika ada kecurigaan pencucian uang atau penipuan lainnya.
Posting Proliferasi iGaming di AS Meningkatkan Risiko Kejahatan Finansial, Kata Mantan Regulator muncul pertama kali di Casino.org.
Posting Proliferasi iGaming di AS Meningkatkan Risiko Kejahatan Finansial, Kata Mantan Regulator pertama kali muncul di ONLINE CASINO CITY.
